Fraudes bancárias

Situações abordadas

• golpes envolvendo Pix e transferências;
• compras ou cartões não reconhecidos;
• contato por falsa central de atendimento;
• boletos com dados adulterados;
• abertura ou invasão de conta digital.

Registros que ajudam a reconstruir o fato

• comprovantes completos da operação;
• extratos e faturas do período;
• telas, mensagens e números de protocolo;
• cronologia com horários aproximados e canais utilizados.

O que uma análise precisa distinguir

É necessário separar a operação contestada, a forma de autenticação, a atuação de terceiros, os alertas existentes e as providências tomadas.

A responsabilidade e as medidas possíveis dependem dessas circunstâncias e das regras vigentes no momento da avaliação.