Documentos importantes após uma fraude bancária

Este guia apresenta organização geral de informações e não substitui uma avaliação jurídica individual.

Comece pela cronologia

Registre o que aconteceu em ordem, com datas e horários aproximados. Inclua o primeiro contato, as ações realizadas, as operações percebidas, o momento em que surgiu a suspeita e as comunicações posteriores.

Uma cronologia curta e objetiva costuma ser mais útil do que um relato longo sem sequência. Não altere arquivos originais para montar o resumo; trabalhe com cópias.

Preserve registros da operação

• extratos do período anterior e posterior;
• comprovantes completos de transferências ou pagamentos;
• faturas que mostrem compras contestadas;
• identificação disponível de destinatários e estabelecimentos;
• alertas enviados por aplicativo, SMS ou e-mail.

Quando houver várias operações, faça uma lista por data, valor e modalidade. Evite anotar senhas, códigos de autenticação ou credenciais.

Guarde mensagens com contexto

Capturas isoladas podem omitir remetente, data ou sequência. Sempre que possível, preserve a conversa completa, o número ou perfil utilizado, o horário e o canal.

Não continue interagindo com um possível fraudador apenas para produzir prova. Segurança da conta e do dispositivo vem primeiro.

Registre as comunicações realizadas

Anote o canal, o horário, o protocolo e a resposta recebida de cada instituição ou fornecedor. Se uma resposta for enviada por e-mail ou mensagem, preserve o arquivo no formato original.

Separe documentos pessoais dos registros do fato

Documentos de identidade podem ser relevantes em algumas situações, mas não devem ser enviados indiscriminadamente. No primeiro contato, descreva o problema sem compartilhar número completo de cartão, senha, token ou acesso bancário.

O que levar para uma avaliação

• cronologia resumida;
• lista das operações contestadas;
• comprovantes e extratos relevantes;
• mensagens e alertas preservados;
• protocolos e respostas;
• indicação das medidas de segurança já adotadas.

A seleção final depende do tipo de fraude. Pix, cartão, boleto e invasão de conta geram registros diferentes.